外汇行业“腹背受敌”,支付公司冻结客户转账

2019-07-11 00:29:08 阅读 :

随着全球监管力度收紧,零售外汇及差价合约行业的支付问题正日益严峻。据海外行业媒体FinanceMagnates消息,支付服务提供商(PSP)在业务范围上的限制令经纪商陷入恐慌,并开始将业务转移到海外其他地区。

继2018年底支付巨头VISA和Marstercard开始限制零售外汇及差价合约、加密货币经纪商支付通道后,这些支付公司在2019年将继续以“打压”方式限制零售交易行业,可供正常使用的支付渠道正在减少。

在过去数月,不受全球主要司法辖区监管的经纪商在支付卡方面的处理成本不断上升。VSIA和Marstercard的目标是全球范围内缩减经纪业务,他们采取最新措施来监控受监管经纪商的支付流量,并要求经纪商提供相应收付业务的合法合规证明。

目前外汇及差价合约行业面临一个新的问题,即支付公司和银行让整个支付体系进一步细分,且客户的交易资金经常遭遇冻结。不幸的是,这一结果让不少经纪商感到意外,且几乎没有任何备选方案替代。

去年,MasterCard及VISA等支付巨头次将一些国家的零售外汇及差价合约、加密货币等行业标识“高风险”。从执行日开始,每个处理高风险券商的交易的支付处理人员必须向支付公司证明已经适用了适当的尽职调查。

2018年11月,电子钱包Skrill宣布要求欧洲经纪商提供执照证明,以符合欧盟监管要求。鉴于欧盟监管法规变更,Skrill已经致信合作经纪商,要求提供上述证照。

目前,全球主要信用卡组织为VISA、MasterCard、America Express、中国银联、Diners Club、JCB等。全球几乎所有零售外汇及差价合约经纪商都采用VISA以及MastetCard信用卡支付通道。

海外经纪商有哪些出入金支付渠道?

对于交易者来说,一个正确的交易账户入金和出金能够极大的避免资金出现问题。外汇经纪商常常同时在多个国家和地区进行运营,这也使得它们常常具备多个支付渠道,这也能保证不同国家交易者的入金和出金需求。

这些支付渠道通常可以分作以下几种:

线下支付

线下支付方法通常是指传统的入金方法:

银行电汇、支票、西联汇款(Western Union)、本地存款

交易者要在交易账户中放入较大额资金时,更推荐使用这些传统的支付渠道。当然,对交易者来说,最重要的前提是确定选择的经纪商是有监管资质、有信誉的公司。

银行电汇等方式的方式通常较高,耗时也较多,通常在5天甚至更多。而且交易者还需要支付银行交易费用、汇兑服务费。

不过线下支付渠道有劣势,如果交易者遭遇了外汇诈骗,那么他们可能很难追回自己的资金。银行能给到的只有一张支付证明而已。

电子钱包支付

电子钱包的支付渠道如今非常受到欢迎,它们方便、费用低,处理流程更快。实际上,现在大多数外汇经纪商都提供电子钱包即时入金和出金服务。一些国际上常用的电子钱包支付渠道包括:

Paypal、Skrill/Moneybookers、neteller、CashU、webMoney、Liberty Reserve

电子钱包支付渠道相比其它入金方法更好。信誉良好的电子钱包服务提供商,比如Paypal和Skrill,它们能提供一定的保护。如果一家外汇经纪商拒绝给交易客户出金,那么他们可以申请这些支付渠道对双方的交易进行干预,很多时候这种途径能够帮助交易客户拿回资金。

信用卡/借记卡支付

外汇交易者也很青睐使用信用卡或借记卡入金交易账户。不过,这种支付方式要注意两点,一是入金的额度受限于发卡银行,二是一旦发现诈骗现象,交易者需要向银行支付一定费用,以申请拿回资金,但是银行却无法保证一定能追回失去的资金。

交易者使用这种支付方式也会承担一定风险,即外汇经纪商会获得他们的信用卡数据,一旦数据泄露等意外出现,那么他们的信用卡就不再安全,经纪商也得承担失职之责。

就外汇交易客户来说,他们最关注的依然是支付的时效性、费用和安全这3个关键因素。在这其中,电子钱包支付可能最受欢迎,主要原因即:

1. 费用更低:大多数外汇经纪商并不收取费用。换句话说,客户入金账户的手续费是由经纪商支付的。同时,出金申请的费用相比其它方式也低得多。

2. 使用安全:电子钱包能够保护客户的资金。如果发现外汇经纪商有问题,交易者可以通过申诉拿回资金。电子钱包可以干预,而且这不产生费用。

3. 处理流程更快:入金或出金都比其它方式更快,大多数情况下都是即时完成。

本文标题:外汇行业“腹背受敌”,支付公司冻结客户转账 - 外汇行业动态
本文地址:http://www.newsqg.com/fxmarket/industry/535.html

相关文章

你可能感兴趣